Patrimoine Ambition

Un seul mot d’ordre : l’anticipation

Quand aucune disposition relative à la transmission de votre patrimoine personnel ou professionnel n’est prise, alors ce sont les lois en vigueur en matière d’héritage qui s’appliquent. L’ensemble de ces règles sont complexes et évolutives et s’appliquent indépendamment des objectifs et de la structure familiale de chacun !

Il est donc indispensable, le plus tôt possible, de se poser les bonnes questions :

. L’attribution de mon patrimoine telle que prévue par la loi me convient-elle ?

. Mon conjoint est-il suffisamment protégé ?

. Dans le cadre d’une famille recomposée, l’équité entre mes enfants et mon conjoint est-elle bien respectée ?

. Mes héritiers auront-ils les moyens d’acquitter les droits de successions ?

. Dans l’hypothèse de la vente de mon entreprise : quels sont les enjeux sur le plan successoral ?

Le cabinet PATRIMOINE AMBITION peut vous aider à avoir une vision claire en matière de succession.

A l’issue d’un bilan successoral complet, nous vous donnons des conseils pour optimiser vos donations ainsi que la fiscalité pesant sur votre héritage, et construisons avec vous une stratégie de transmission fidèle à vos priorités.

Votre régime matrimonial, les modes de détention de vos avoirs ainsi que votre composition familiale impactent fortement votre succession.

Une fois les contraintes financières, juridiques et fiscales prises en compte, les outils à disposition sont nombreux ; comme par exemple la rédaction d’un testament, la donation-partage en faveur de vos enfants, l’ajustement des positions dans le cadre de l’assurance vie et les clauses bénéficiaires ou encore la mise en société d’une partie du patrimoine.